北京农商行“12宗罪”遭罚550万 上市筹备多年仍处辅导期

2020-03-04 20:18:30 来源:科技金融在线 作者:萧晓 华资实业20%大肉分享

  近日,北京农商行一天内收到两封百万级别的罚单,合计被罚550万元。值得注意的是,2019年,北京农商行A股IPO方案有效期满后进行延期,上市战线随之延长。目前,该行正处于上市辅导的关键阶段。

  近日,北京农商行一天内收到两封百万级别的罚单,因存在违规开展票据业务、违规开展债券代持业务、违规发放土地储备贷款等12项违规行为,该行累计遭罚550万元。

  值得注意的是,2019年,北京农商行A股IPO方案有效期满后进行延期,上市战线随之延长。目前,该行正处于上市辅导的关键阶段。

  北京农商行领两封百万级别罚单

  3月2日,北京银保监局一连公布了4份百万级别的行政处罚公告,其中两份均指向北京农商行,该行因累计牵涉12项违规行为,两份罚单共计罚款550万元。

  具体来看,根据京银保监罚决字〔2020〕5号处罚显示,北京农商行存在:错报小微贷款“1104”报表数据;违规审批、发放贷款;贷款资金被挪用;违规开展票据业务;违规开展债券代持业务;违规办理信托资金代理收付业务;理财业务严重违反审慎经营规则等7项违法违规行为。在此背景下,北京银保监局责令北京农商行改正,并给予合计330万元罚款的行政处罚。

  ?北京农商行“12宗罪”遭罚550万 上市筹备多年仍处辅导期

  而在另一份京银保监罚决字〔2020〕13号的罚单中,则主要指出北京农商行房地产贷款相关违规事实。据该罚单显示,北京农商银行存在:贷款调查审查不尽职;违规发放土地储备贷款;贷款资金变相支付土地出让金;部分个贷业务违反北京市差别化住房信贷政策;工行为管理薄弱等5项目违法违规行为。由于上述行为触及相关法律法规,北京银保监局责令北京农商行改正,并给予合计220万元罚款的行政处罚。

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  从北京农商行涉及的违规行为来看,均处在监管治理银行业乱象专项行动的工作范畴内。2019年5月年,银保监会曾启动“巩固治乱象成果 促进合规建设”的工作,针对银行业信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险的检查进行了重点安排。

  同年8月,银保监会又下发《关于开展2019年银行机构房地产业务专项检查的通知》,进一步推进银行机构贯彻落实房地产调控政策和监管规定,严厉查处各种将资金通过挪用、转道等方式流入房地产行业的违法违规行为。

  由于2020年是是打好防范化解金融风险攻坚战收官之年,银保监会在防范化解金融风险方面依旧保持严监管态势。所以对于北京农商行的处罚,或也仅仅是监管高压政策下的一个缩影。

  IPO计划筹备多年仍处辅导期

  公开资料显示,北京农商行成立于2005年10月,由北京原127家法人农村信用合作社以发起设立方式改制组建而成,是国务院批准组建的首家省级股份制农村商业银行。

  截至2019年9月末,北京农商行法人口径下资产总额达到9325.65亿元,这一规模仅次于资产过万亿元的“农商行老大”重庆农商行;负债总额达到8747.57亿元,较年初增长5.4%。

  从经营情况来看,北京农商行2016年至2018年营收分别为126。66亿元、155亿元、195。3亿元;净利润分别为54.82亿元、63.05亿元、72.52亿元。

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  2019年3季报显示,截止9月末,北京农商银行累计营业收入145.14亿元,同比增长1.64%;实现净利润62。24亿元,同比增长12。06%。

  收入结构方面,利息净收入是北京农商行的主要收入来源。数据显示,该行1-9月实现利息净收入127.05亿元,同比下滑0.94%,占营业收入的比例为87.53%;手续费及佣金净收入10.47亿元,同比增长18.44%,在营业收入的占比为7.2%。

  资本充足率方面,截至2019年9月末,北京农商行资本充足率为16.01%,一级资本充足率为12.67%,核心一级资本充足率为12.67%,均高于银保监会对其最低资本充足率要求。

  值得关注的是,北京农商行自2011年底就成立了IPO领导小组,将上市工作提上日程。然而之后受股东更换、IPO审批放缓等因素影响,上市计划一直未能如愿。

  尽管如此,北京农商行此后仍多次提及上市正在准备中,但均没有实质性进展。直至2018年9月,该行签署上市辅导协议,接受中信建投(行情601066,诊股)证券股份有限公司、中国国际金融股份有限公司的上市辅导工作,上市工作才向前推进一步。

  2018年10月12日,北京农商行于召开了2018年第一次临时股东大会,审议通过了与上市相关的议案。其中,《关于北京农村商业银行股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)股票并上市的议案》的有效期为股东大会审议通过之日起十二个月,即于2019年10月12日期限届满。

  上市方案获股东大会批准一年之后,北京农商行的上市战线却被延长。根据北京农商行2019年10月份公告,该行于11月12日召开2019年第二次临时股东大会,审议《关于延长北京农村商业银行股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)股票并上市方案有效期的议案》等议案。

  2019年12月19日,证监会北京监管局网站披露的中信建投和中金融公司对北京农商行IPO主板上市第七期辅导工作情况,辅导工作均在按计划开展执行。

  目前来看,沪深两市包括厦门农商行、江苏海安农商行、浙江绍兴瑞丰农商行等多家农商行仍处在A股IPO排队名单行列。而北京农商行如何顺利通过辅导期,并在排队上市农商行中“脱颖而出”,尚待时间检验。

关键词阅读:北京农商行 12宗罪 上市筹备

责任编辑:申雪娇 RF13056
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